Ассоциация региональных банков России направила в Комитет по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы РФ предложения банковского сообщества по совершенствованию законодательных актов и нормативных документов Банка России в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Предлагается ввести обязательную периодическую рассылку уполномоченныморганом в кредитные организации информации о результатах анализаполученных сообщений.
Банки создали и содержат дорогостоящие системы противодействиялегализации, обученный персонал, ежедневно анализируют и передаютколоссальные объемы информации в уполномоченный орган, но при этомполностью отсутствует обратная связь. Нет сведений о выявленных лицах,осуществляющих противоправные действия. Банки длительное время сообщаюто регулярно занимающихся "обналичиванием" в крупных размерах клиентах,при этом они осведомлены о том, что банк обязан сообщать вуполномоченный орган об указанных операциях, однако это обстоятельствоих не останавливает.
По мнению Ассоциации, целесообразно предоставить кредитным организациямправо направлять в уполномоченный орган информацию только о совершенныхими операциях. Следует также включить в состав лиц, направляющих вуполномоченный орган информацию о сделках с недвижимостью,государственный регистрационный орган.
Существуют требования по предоставлению кредитными организациямиинформации в ФСФМ не только об операциях, выполняемых банками попоручению клиентов, но и о совершенных клиентами сделках, в рамкахкоторых осуществляются указанные операции (договоры лизинга, займа,сделки с недвижимым имуществом.
Однако, как их выполнять не известно, в частности, как запрашивать уклиентов информацию о сумме и дате совершения сделки. Запросы к нимприводят к дополнительным затратам. Нередко наблюдается крайненегативная реакция клиентов на эти запросы, связанная с коммерческойтайной. Сведения о сделках поступают в банки с опозданием, что приводитк нарушению сроков направления информации в уполномоченный орган.
Как считает Ассоциация, необходимо предоставить банкам право отказыватьв исполнении операций по переводу, покупке-продаже валюты и т.д. лицам,не имеющим счетов в банках, но находящимся в списках террористов собязательным сообщением об этом в уполномоченный орган. До сих пор неясен вопрос, каким образом приостанавливать такие операции, в случае,если в банк обратилось лицо, находящееся в списках террористов.
По мнению экспертов Ассоциации, необходимо внести изменение вдействующее законодательство, позволяющее коммерческим банкам приналичии документально оформленных мотивированных суждений: отказывать воткрытии счета (вклада) без объяснения причин и/или в проведениисомнительных операций по открытым счетам; отказывать в выдаче наличныхденежных средств в крупных размерах с возвратом не выданных денежныхсредств их отправителям, сообщает "ФК-Новости".