Региональные банки просят поправить закон о противодействии легализации преступных доходов

Предлагается ввести обязательную периодическую рассылку уполномоченным органом в кредитные организации информации о результатах анализа полученных сообщений.

Банки создали и содержат дорогостоящие системы противодействия легализации, обученный персонал, ежедневно анализируют и передают колоссальные объемы информации в уполномоченный орган, но при этом полностью отсутствует обратная связь. Нет сведений о выявленных лицах, осуществляющих противоправные действия. Банки длительное время сообщают о регулярно занимающихся "обналичиванием" в крупных размерах клиентах, при этом они осведомлены о том, что банк обязан сообщать в уполномоченный орган об указанных операциях, однако это обстоятельство их не останавливает.

По мнению Ассоциации, целесообразно предоставить кредитным организациям право направлять в уполномоченный орган информацию только о совершенных ими операциях. Следует также включить в состав лиц, направляющих в уполномоченный орган информацию о сделках с недвижимостью, государственный регистрационный орган.

Существуют требования по предоставлению кредитными организациями информации в ФСФМ не только об операциях, выполняемых банками по поручению клиентов, но и о совершенных клиентами сделках, в рамках которых осуществляются указанные операции (договоры лизинга, займа, сделки с недвижимым имуществом.

Однако, как их выполнять не известно, в частности, как запрашивать у клиентов информацию о сумме и дате совершения сделки. Запросы к ним приводят к дополнительным затратам. Нередко наблюдается крайне негативная реакция клиентов на эти запросы, связанная с коммерческой тайной. Сведения о сделках поступают в банки с опозданием, что приводит к нарушению сроков направления информации в уполномоченный орган.

Как считает Ассоциация, необходимо предоставить банкам право отказывать в исполнении операций по переводу, покупке-продаже валюты и т.д. лицам, не имеющим счетов в банках, но находящимся в списках террористов с обязательным сообщением об этом в уполномоченный орган. До сих пор не ясен вопрос, каким образом приостанавливать такие операции, в случае, если в банк обратилось лицо, находящееся в списках террористов.

По мнению экспертов Ассоциации, необходимо внести изменение в действующее законодательство, позволяющее коммерческим банкам при наличии документально оформленных мотивированных суждений: отказывать в открытии счета (вклада) без объяснения причин и/или в проведении сомнительных операций по открытым счетам; отказывать в выдаче наличных денежных средств в крупных размерах с возвратом не выданных денежных средств их отправителям, сообщает "ФК-Новости".

Добавить в избранные источники Яндекс.Новости и Google Новости