В канун Нового года в ГУ ЦБ по Саратовской области состоялся брифинг, посвященный этой актуальной теме. Сомнительные финансовые операции, согласно инструкциям Центробанка, определены широко и весьма невнятно. К примеру, если клиент "немотивированно" откажется предоставить банку кое-какие сведения или "необоснованно" начнет спешить совершить ту или иную операцию, а то вдруг увлечется сделками, которые не соответствуют сфере его деятельности, или того хуже.проявит излишнее беспокойство и "озабоченность" перед банкиром. Клиент, конечно, ничего не узнает, но специально назначенный банком ответственный сотрудник тут же обязан будет о всех подобных деталях сообщить в территориальное управление ЦБ. Далее информация поступит в Центробанк и оттуда в КФМ, который собственно уже и будет решать преступные это доходы или нет. Информация будет держаться в строгом секрете, "передвигаться" по специальным защищенным сетям в виде зашифрованного файла и никто, кроме уполномоченного сотрудника банка и КФМ, ничего не узнает.
Присутствующие на брифинге банкиры старались говорить о новшестве с оптимизмом. Дескать, мы уверены, что клиенты нас поймут. К тому же, ни у тех, ни у других выбора нет. "Стучать" обязаны все банки без исключения, за уклонение предусматривается ответственность, вплоть до уголовной, и отзыв лицензии. Так что руководитель областного управления Центробанка Юрий Зеленский заявил, что все это революционное преобразование и должно стать всенародным делом. А сами банкиры скрывать не стали, что и отток клиентов прогнозируется (но уйдут, правда, те, о которых нечего жалеть), и закон, чего греха таить, требует доработки.
К недостаткам относится, к примеру, такой момент: ответственный за контроль сотрудник банка вправе приостановить любую подозрительную операцию, что чревато убытками и прочими нехорошими для клиента вещами. Однако господин Зеленский выразил уверенность, что все тонкие места со временем будут устранены.банкиры могут направлять свои пожелания в ЦБ.
В настоящий момент банки активно готовятся к новой функции и проводят идентификацию своих клиентов, чтобы сразу исключить из их числа фирмы-однодневки.
-
Вернуться
- на главную страницу
- к списку новостей
-
Сегодня, 18:59Новости
-
Сегодня, 18:45Новости
-
Сегодня, 13:28Новости
-
Сегодня, 13:09Новости
-
Сегодня, 12:51Новости
-
Сегодня, 11:37Новости
-
Сегодня, 11:25Новости
-
Сегодня, 10:50Новости
-
Сегодня, 10:00Новости
-
Вчера, 16:01Новости