Выбор редакции
Комментарии
Новости
увеличить шрифт
  • A
  • +A
  • +A

С 1 февраля 2002 года все российские банки обязаны будут "стучать" о всех подозрительных финансовых операциях своих клиентов

  • 11:16, 29 декабря 2001
  • Комментариев[0]
С 1 февраля 2002 года все российские банки обязаны будут "стучать" о всех подозрительных финансовых операциях своих клиентов в специально созданный для этих целей при Минфине РФ комитет по финансовому мониторингу. Делать это придется не столько по велению сердца, сколько в соответствии с федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

В канун Нового года в ГУ ЦБ по Саратовской области состоялся брифинг, посвященный этой актуальной теме. Сомнительные финансовые операции, согласно инструкциям Центробанка, определены широко и весьма невнятно. К примеру, если клиент "немотивированно" откажется предоставить банку кое-какие сведения или "необоснованно" начнет спешить совершить ту или иную операцию, а то вдруг увлечется сделками, которые не соответствуют сфере его деятельности, или того хуже.проявит излишнее беспокойство и "озабоченность" перед банкиром. Клиент, конечно, ничего не узнает, но специально назначенный банком ответственный сотрудник тут же обязан будет о всех подобных деталях сообщить в территориальное управление ЦБ. Далее информация поступит в Центробанк и оттуда в КФМ, который собственно уже и будет решать преступные это доходы или нет. Информация будет держаться в строгом секрете, "передвигаться" по специальным защищенным сетям в виде зашифрованного файла и никто, кроме уполномоченного сотрудника банка и КФМ, ничего не узнает.

Присутствующие на брифинге банкиры старались говорить о новшестве с оптимизмом. Дескать, мы уверены, что клиенты нас поймут. К тому же, ни у тех, ни у других выбора нет. "Стучать" обязаны все банки без исключения, за уклонение предусматривается ответственность, вплоть до уголовной, и отзыв лицензии. Так что руководитель областного управления Центробанка Юрий Зеленский заявил, что все это революционное преобразование и должно стать всенародным делом. А сами банкиры скрывать не стали, что и отток клиентов прогнозируется (но уйдут, правда, те, о которых нечего жалеть), и закон, чего греха таить, требует доработки.

К недостаткам относится, к примеру, такой момент: ответственный за контроль сотрудник банка вправе приостановить любую подозрительную операцию, что чревато убытками и прочими нехорошими для клиента вещами. Однако господин Зеленский выразил уверенность, что все тонкие места со временем будут устранены.банкиры могут направлять свои пожелания в ЦБ.

В настоящий момент банки активно готовятся к новой функции и проводят идентификацию своих клиентов, чтобы сразу исключить из их числа фирмы-однодневки.

Добавить в избранные источники Яндекс.Новости и Google Новости
Стали свидетелями интересного?
Снимайте на телефон, присылайте в редакцию, читайте на СарБК.
Картина предыдущего дня
Еще новости
Решения для улучшения мобильного покрытия представил билайн бизнес на Третьем российском угольном саммите Решения для улучшения мобильного покрытия представил билайн бизнес на Третьем российском угольном саммите Специалисты билайн бизнес представили мобильные и стационарные решения для создания покрытия мобильной связи в удаленных и труднодоступных местах, где связь отсутствует полностью или крайне нестабильна. Презентация прошла в Новокузнецке в рамках Третьего...
Обсуждаемые новости
  • Сегодня
  • Неделя
  • Месяц
Поиск дешевых лекарств в аптеках Саратова
Архив новостей
  • «
  • 29 декабря 2001
  • »
  • пн
  • вт
  • ср
  • чт
  • пт
  • сб
  • вс
Нашли ошибку
x