С 1 февраля 2002 года все российские банки обязаны будут "стучать" о всех подозрительных финансовых операциях своих клиентов в специально созданный для этих целей при Минфине РФ комитет по финансовому мониторингу. Делать это придется не столько по велению сердца, сколько в соответствии с федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
В канун Нового года в ГУ ЦБ по Саратовской области состоялся брифинг, посвященный этой актуальной теме.Сомнительные финансовые операции, согласно инструкциям Центробанка, определены широко и весьма невнятно. К примеру, если клиент "немотивированно" откажется предоставить банку кое-какие сведения или "необоснованно" начнет спешить совершить ту или иную операцию, а то вдруг увлечется сделками, которые не соответствуют сфере его деятельности, или того хуже.проявит излишнее беспокойство и "озабоченность" перед банкиром. Клиент, конечно, ничего не узнает, но специально назначенный банком ответственный сотрудник тут же обязан будет о всех подобных деталях сообщить в территориальное управление ЦБ. Далее информация поступит в Центробанк и оттуда в КФМ, который собственно уже и будет решать преступные это доходы или нет. Информация будет держаться в строгом секрете, "передвигаться" по специальным защищенным сетям в виде зашифрованного файла и никто, кроме уполномоченного сотрудника банка и КФМ, ничего не узнает.
Присутствующие на брифинге банкиры старались говорить о новшестве с оптимизмом. Дескать, мы уверены, что клиенты нас поймут. К тому же, ни у тех, ни у других выбора нет. "Стучать" обязаны все банки без исключения, за уклонение предусматривается ответственность, вплоть до уголовной, и отзыв лицензии. Так что руководитель областного управления Центробанка Юрий Зеленский заявил, что все это революционное преобразование и должно стать всенародным делом. А сами банкиры скрывать не стали, что и отток клиентов прогнозируется (но уйдут, правда, те, о которых нечего жалеть), и закон, чего греха таить, требует доработки.
К недостаткам относится, к примеру, такой момент: ответственный за контроль сотрудник банка вправе приостановить любую подозрительную операцию, что чревато убытками и прочими нехорошими для клиента вещами. Однако господин Зеленский выразил уверенность, что все тонкие места со временем будут устранены.банкиры могут направлять свои пожелания в ЦБ.
В настоящий момент банки активно готовятся к новой функции и проводят идентификацию своих клиентов, чтобы сразу исключить из их числа фирмы-однодневки.