Центробанк усматривает признаки "пирамиды" у 9-ти организаций

Сегодня в отделении Волго-Вятского ГУ ЦБ по Саратовской области обсуждали ситуацию с мошенничеством на финансовых рынках и "финансовыми пирамидами".

Глава отделения Екатерина Бирюкова сообщила, что к сентябрю в регионе действовали 21 микрофинансовая организация, 26 кредитных потребительских кооперативов, 28 сельскохозяйственных кредитных кооперативов, 114 ломбардов, 2 жилищных накопительных кооператива.
Число некредитных финансовых организаций по сравнению с 2014 г. сократилось на 17 единиц из-за ухудшения макроэкономических условий и роста административной нагрузки. Так отделение направило в адрес компаний, не раскрывающих отчетность и нарушающие закон 500 предписаний, возбуждено 30 дел об административных правонарушениях.

Сегодняшняя встреча, по словам Бирюковой, будет сосредоточена на "финансовых пирамидах". По ее словам, банк России выделяет 5 видов: организации, не скрывающие свою суть; структуры, рассчитанные на заемщиков, которым отказали другие финансовые учреждения (они предлагают кредиты по низким ставкам, что выполняется за счет первоначальных взносов следующих клиентов; затем заемщики, внеся взнос, перестают получать займы); организации, которые маскируются под легальных участников рынка микрофинансирования; организации, которые предлагают погасить долги граждан (также "живут" за счет первоначальных взносов обманутых граждан); псевдопрофессиональные участники рынка ценных бумаг (требуют высокий взнос и исчезают во время непрозрачных сделок в системе компании).

Способом борьбы с "пирамидами" была названа бдительность: все добросовестные, легальные организации есть в реестре ЦБ на сайте.
В 2014–2015 г. отделение банка направило в правоохранительные органы суждения о наличии признаков "пирамиды" у девяти организаций.