Банки могут составлять свои анкеты для желающих обменять валюту

27 декабря вступили в силу новые правила обмена валюты на сумму выше 15 тыс. руб.

ЦБ составил универсальный опросник, от которого должны отталкиваться банки. Они могут спрашивать обо всех паспортных данных, гражданстве, ИНН (при его наличии), контактных данных, характере отношений с банком, сведениях о финансовом положении, деловой репутации, источниках дохода.
Сведениями, предложенными ЦБ, организация может не ограничиваться. Перечень вопросов, как и анкета, устанавливается банком самостоятельно в правилах внутреннего контроля, которые не раскрываются. По словам доцента факультета финансов и банковского дела РАНХиГС при президенте РФ Василия Якимкина, в анкетах попадаются вопросы о том, является ли клиент руководящим лицом, а также о наличии у него гражданства или вида на жительство в другой стране.

Заставить клиента отвечать абсолютно на все вопросы анкеты банк не может. Но у него есть право отказать в проведении любой операции, если есть основания полагать, что она совершается в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Вопросы о финансовом положении, деловой репутации и характере отношений с банком почти наверняка зададут клиентам с повышенной степенью риска, а также тем, кто является публичным должностным лицом. Не исключено, что некоторые банки спросят об этом по телефону, чтобы сократить время на обслуживание таких клиентов.

Новые правила ЦБ также не являются мерой, которая может быть использована для введения налога на обмен валюты, заявил в эфире телеканала "Россия 24" министр финансов РФ Антон Силуанов. Об этом сообщает "Российская газета".