Выбор редакции
Комментарии
Новости
увеличить шрифт
  • A
  • +A
  • +A

Названы признаки подозрительных переводов для блокировки банками

  • 09:38, 4 октября 2018
  • Комментариев[15]

Банк России своим приказом закрепил признаки подозрительных переводов денежных средств, которые банки должны блокировать для последующей проверки. Документ содержит 3 пункта, банки вправе дополнять их и развивать исходя из особенностей своей работы и профиля клиентов. Техническая реализация и конкретные параметры антифрод-мониторинга полностью отданы на усмотрение банков.

Транзакция приостанавливается, если получателем средств является так называемый дроппер, задача которого в хакерских группировках - вывод и обналичивание похищенных денег. Данные о них, в том числе номера его карт, счетов и телефонов, теперь банки обязаны передавать ЦБ, тот ведет межбанковские списки таких злоумышленников.

Основанием для блокировки является использование при платеже устройств, которые ранее были замечены одним из банков в хакерской атаке. Их параметры по итогам каждого инцидента банки обязаны передавать в ту же межбанковскую базу - это IP-адреса, идентификаторы сим-карт (IMSI) и смартфонов (IMEI).
Раньше банки такой информацией друг с другом не делились, и группировки хакеров использовали многократно одну и ту же атаку в отношении разных банков. Теперь они под эгидой ЦБ строят единый периметр обороны.

Третий признак - нетипичные для конкретного клиента объем, место и время операции, странная периодичность операций, необычный получатель средств, использование клиентом нехарактерного для него устройства.

Транзакционный мониторинг банки добровольно осуществляли и ранее, но не все, и юридически они не имели права останавливать транзакции. Теперь это является обязанностью: при срабатывании антифрод-системы транзакция приостанавливается, после чего банк обязан незамедлительно связаться с клиентом для ее подтверждения. Способы связи остаются полностью на усмотрение банка. Если клиент все подтверждает, банку следует тут же возобновить исполнение платежа. При невозможности связаться с клиентом банк разблокирует транзакцию через двое суток, сообщает "Российская газета".

Если злоумышленникам удалось похитить деньги, банк обязан их возместить клиенту, напомнил Сычев. Это правило действует, если пострадавший обратился не позднее чем на следующий день после хищения, а банк не смог доказать, что в нем виновата неосторожность или доверчивость владельца счета. Карта после хищения в любом случае должна быть перевыпущена.

Стали свидетелями интересного?
Снимайте на телефон, присылайте в редакцию, читайте на СарБК.
X
Комментарии - 15
Сортировать
  • По рейтингу
  • По дате
  • БАБА
    "нетипичные для конкретного клиента " это как? Каковы критерии нетипичности? Если клиент с 10 гаджетов производит переводы по мобильному банку, 11-ый уже будет нетипичным? Или он год копил и решил вывести средства на покупку авто - тоже нетипично? А из-за автоплатежа тоже блокировать будут? С высоты моей деревенскоприменительной практики какаято х**та получается...
    4 Октября, 09:54
  • Житель 220
    у вас есть деньги?? и вы можете их переводить??....очень подозрительно
    4 Октября, 10:02
  • согласен
    уехал отдыхать за границу, купил там кофе, а тебе бац - нетипичное место
    4 Октября, 10:05
  • Гость
    Пасут клиентов как овечек
    4 Октября, 10:53
  • житель Саратова 978
    4 Октября, 10:56
  • Гость
    Перевод сыну ежемесячно некоторой суммы - периодичный платеж - расстрелять. "использование клиентом нехарактерного для него устройства" - а какие устройства характерны для каждого клиента? Про какие устройства вообще речь, если речь идет про перевод через интернет? Т.е. с компа - нормально, с сотового или другого компа зашел - расстрелять. База по IP - особенно динамических. Не раз натыкался на форумах и сайтах что "ваш IP или диапазон вашего провайдера заблокирован" и админы форума не помнят когда кого и за что блокировали. Переподключение роутера и другой IP - все работает. Если телефоном не пользуешься (отключен) более 3-х месяцев, то симка блокируется и номер поступает в продажу. Попадешь на номер из базы и ага.
    4 Октября, 10:56
  • не бойся я с тобой
    Это не твой зуб. Это даже не мой зуб. Это их зуб
    4 Октября, 11:38
  • гость
    интересно ,а Захарченко каким образом накопил свои триллионы??? типичным способом или нет?
    4 Октября, 11:51
  • Гость 777777
    Народ переводите свои деньги в КЭШ, так уже полстраны делает. Пусть банки сосут ,,,,,,,,,,,,.
    4 Октября, 11:59
  • гыы
    гость, у его камазом было и не перевод а перевоз...но камазом или камазами это нормально...внеподозрений
    4 Октября, 12:04
    , ответ для гость
  • Анатолий
    Опять идем путем США, фингерпринты каждого компа считаем, злоумышленники польщуют антидетект и обходят антифрод... А ведь дешевый сердитый дигипасс был кое-где внедрен еще в 2004 году(ряд банков Прибалтики. Швейцарии). "война" скрытой идентификации устройств, с которых люди ходят в интернет отнимает слишком много денег, похоже на глобальный распил. На этом зарабатывают и продавцы новых компов и телефонов(старые именно по этой причине начинают жутко тормозить), другие пишут специально тупой софт, люди, молча покупая, все это поддерживают.
    4 Октября, 16:30
  • Гоги Мальдивский
    А предупредить свой банк о выезде за границу, религия не позволяет?
    4 Октября, 17:54
    , ответ для согласен
  • Мила
    БАБА, могу рассказать одну свою историю про переводы. Привыкла, как только зарплата приходит на карточку, тут же прям со служебного компа через СБ-онлайн раскидываю платежи кредит-телефон-интернет-телевизор-мобильники, а потом уже после работы топаю снимать остальное. Однажды приходит НУ ОЧЕНЬ БОЛЬШАЯ ДЕНЕЖКА... Звоню в бух-ю - чё такое, откуда (бывали случаи, что они энные суммы переводили не тем людям, кому надо). Отвечают: это вашему отделу премии выписали, но нам их раскидывать по людям было некогда, скинули тебе, сейчас пришлем список - кому-сколько, а ты уж раскидай по коллегам. Ну ладно... Начинаю переводить, первый, второй, третий, пятый... БУМ!!! Сообщение от СБ-Онлайн - Ваша карта заблокирована, т.к. производятся операции бла-бла-бла, которых раньше никогда не совершали. Позвоните ля-ля-ля, если это правда Вы... Трое суток выясняла отношения со Сбербанком, а полтора десятка людей ждали премии...
    4 Октября, 18:22
    , ответ для БАБА
  • korsar
    дык ктоже Премии через Сбер переводит ?????? есть куча других говнобанков с пластиком и интернет банкингом.....
    4 Октября, 18:26
  • Анатолий
    Гоги Мальдивский, оно, конечно, может быть и позволяет, но нам, благородным донам, западло отчитываться перед какими-то там банкирами о своих планах. Ищем и находим альтернативы.
    4 Октября, 18:48
  • Анатолий
    korsar, теперь все без исключений банки блокируют при попытке отправить хоть сколько нибудь значимую сумму.
    4 Октября, 19:31
    , ответ для korsar
Картина дня
Еще новости - Экономика
СМИ: Перед Новым годом россияне набирают кредиты СМИ: Перед Новым годом россияне набирают кредиты В преддверии новогодних праздников эксперты констатируют увеличение спроса на банковские кредиты и займы в микрофинансовых организациях. Они считают, что этот рост также вызван повышением НДС с 2019 года.
Обсуждаемые новости
  • Сегодня
  • Неделя
  • Месяц
Поиск дешевых лекарств в аптеках Саратова
Архив новостей
  • «
  • 4 октября 2018
  • »
  • пн
  • вт
  • ср
  • чт
  • пт
  • сб
  • вс
Нашли ошибку
x