Российские банки начали требовать информацию о происхождении средств на счете или вкладе, а также информацию, на что будут потрачены снятые наличные. Об этом сообщают СМИ со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ. За отказ предоставить информацию банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. Кредитные организации утверждают, что действуют в рамках "антиотмывочного" закона. Однако по этому закону блокировать счета можно только за подозрительные операции.
Это не инициатива банков, а последствия жесткого прессинга со стороны ЦБ, сказал в интервью радио Sputnik старший управляющий директор рейтингового агентства НКР Александр Проклов: "Банковский сектор в последнее время находится под достаточно жестким прессингом со стороны ЦБ именно в части антиотмывочного законодательства. И помимо малых банков, повышенное внимание со стороны регуляторов испытывают крупнейшие банки, в том числе Сбербанк. То, что они стали так активно использовать некие новые инструменты, в частности пытаются активно контролировать расходы граждан, стремятся понять цели переводов между ними - не их инициатива, а последствия жесткого прессинга со стороны Росбанка.
Скорее всего, будут разовые истории, когда банки имеют действительно серьезное основание подозревать отмывочные операции. Массово внедрять такую меру не хватит сил у самих банков, это огромный документооборот, штат работников. Гражданам стоит внимательнее относиться к тому, как они работают с банковскими счетами и как осуществляют переводы. Как правило, банковские юристы достаточно предусмотрительны, когда оформляют договора на вклады, на счета. Попытки как-то оспорить решение банка по блокировке счетов по большей части будут неуспешны".
-
Вернуться
- на главную страницу
- к списку новостей
-
Сегодня, 14:55Экономика
-
Вчера, 13:08Экономика
-
Вчера, 13:04Экономика
-
Вчера, 11:41Экономика
-
19 Апр, 17:16Экономика
-
17 Апр, 11:14Экономика
-
16 Апр, 13:11Экономика
-
11 Апр, 16:09Экономика
-
11 Апр, 14:29Экономика
-
11 Апр, 13:07Экономика