Выбор редакции
Комментарии
Новости
увеличить шрифт
  • A
  • +A
  • +A

Банки обратят внимание на "спящие" счета

  • 14:13, 23 апреля 2016
  • Комментариев[11]

Центральный банк выпустил методические рекомендации, продолжая применять "антиотмывочный" закон. На этот раз рекомендации касаются активации "спящих" счетов корпоративных клиентов банков – ими называют счета, по которым продолжительное время не проводятся операции (в среднем 3 месяца).

Банки теперь будут обязаны не только пристально присматриваться к клиентам, проводящим сомнительные операции, но и блокировать возможность дистанционного управления счетом. Всему виной недобросовестные фирмы, которые пользуются несколькими счетами в разных банках для быстрого вывода денежных средств при блокировке одного из них. ЦБ акцентирует внимание, прежде всего, не на "спящих" счетах, а на наличии некоторых сомнительных признаков, например, минимальный уставный капитал, регистрация компании в местах массовой регистрации, совпадение в одном лице учредителя, руководителя и главного бухгалтера, отсутствие представителя компании по месту его регистрации.

Для того чтобы разблокировать дистанционный банкинг, клиент должен будет предоставить в банк пакет документов, доказывающих ведение реальной деятельности и объяснить причины, по которым "спящий" счет стал активно использоваться.

Юрист компании "Юрком" Андрей Юрков советует корпоративным клиентам банков теперь чаще проводить операции по счетам с использованием личной явки единоличного исполнительного органа – директора с предоставлением всех документов, обосновывающих необходимость проведения операции. Это необходимо для того, чтобы снизить вероятность возникновения у кредитного учреждения подозрений, что та или иная операция по счёту осуществляется клиентом в целях ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей (а значит и оснований для приостановления услуг по проведению подобных операций по счёту).

"Таким образом, в сложившихся условиях и клиент, и банк обязаны теперь проявлять несколько большую осмотрительность во взаимодействии друг с другом, чем это было ранее", – отметил юрист.

КОРОНАВИРУС В САРАТОВЕ И ОБЛАСТИ
Новости, комментарии, что делать и как не заразиться?
Заразилось 28175 (+259), выздоровело 23917 (+175), умерло 256

Стали свидетелями интересного?
Снимайте на телефон, присылайте в редакцию, читайте на СарБК.
Комментарии - 11
Сортировать
  • По рейтингу
  • По дате
  • Бухгалтер
    "Надо ещё сильнее доить денежки"! (подумали в Минфине РФ)
    23 Апреля, 19:20
  • ЕЖИ (брат петручио)
    ГОСТЬ ю (Е) Сегодня, 21:06...Вам срочно надо сначала в банк, а потом в ИФНС. Там у Вас секс будет и два и три часа, и спереди и сзади и коллективный и групповой и коллективно-групповой. Таблетки с собой захватите и петручио позовите, ему тоже понравиться.
    23 Апреля, 21:40
  • Петручио
    Я раком желаю овладеть самочку .
    23 Апреля, 22:21
  • петру
    может быть самочкОЙ!
    24 Апреля, 09:08
  • Читатель 261
    24 Апреля, 09:24
  • гость
    ему что в лоб что по-лбу
    24 Апреля, 09:24
  • Гость
    покупка виолончели - это сомнительный признак?
    24 Апреля, 11:07
  • тыр
    спикулянтов малого бизнеса, перекупов проклятых, сажать надо, или на поселение лес рубить, из-за них такая ситуация в стране. пол страны работает на откатах, о каком развитии и чего можно говорить. Сажать и стрелять в коленные чашечки, в зависимости от степени тяжести, а особо тяжким тоже стрелять, но в висок.
    25 Апреля, 08:48
  • basilios
    Тыр, шоб тебе жить (на одну зарплату) на натуральном хозяйстве всю жизнь, причем без обмена. Вырастил сам пшеницу, сам перемолол, сам сделал хлеб. Сам нарвал крапиву и сам же сделал из нее себе мешков и одежды. Сам же сделал телегу для лошади и хлев под нее. Сам же нарвал с березы бересты и сделал из них лапти.
    25 Апреля, 09:09
  • Гость basilios - у
    Про лошадь забыл сказать - чтоб тоже сам сделал.
    25 Апреля, 10:19
  • Гость
    базилио, чтоб ты перекупал лошадь за 3 копейки через 15 посредников с их налогами за 50.
    25 Апреля, 11:29
  • basilios
    Что-то я могу купить без перекупов, типа молока-картошки-сувениров, может даже некоторой одежды, а что-то типа гранатов-апельсинов, ифонов, авто-запчастей, элекороники брендовой или китайской одежды-обуви, без перекуповкупить не могу. Не дай бог Путин с едорасами и прочими юлмартами-спортмастерами сделают пошлины на МПО от 100 баксов и тогда точно даже китайский фонарик с али без перекупов-торгашей сложно будет купить.
    25 Апреля, 21:23
Картина дня

Еще новости - Экономика
Tele2 запускает виртуального оператора связи для Хабиба Нурмагомедова Tele2 запускает виртуального оператора связи для Хабиба Нурмагомедова

Tele2, альтернативный оператор мобильной связи, в партнерстве с «ТВЕ-телеком» объявляют о техническом запуске виртуального оператора связи для Хабиба Нурмагомедова – лучшего бойца в общем рейтинге UFC и...

Обсуждаемые новости
  • Сегодня
  • Неделя
  • Месяц
Поиск дешевых лекарств в аптеках Саратова
Архив новостей
  • «
  • 23 апреля 2016
  • »
  • пн
  • вт
  • ср
  • чт
  • пт
  • сб
  • вс
Нашли ошибку
x