Компанию наказали за нелегальную выдачу потребительских займов

Арбитражный суд Саратовской области отказал компании "Финлайн-Саратов" в признании недействительным и отмене представления прокуратуры за нелегальную деятельность при предоставлении населению потребительских займов.

Надзорное ведомство установило, что эта фирма, которая работает в сфере финансовых услуг (кроме страхования и пенсионного обеспечения), не является кредитной и некредитной организацией, в реестрах микрофинансовых организаций и ломбардов ЦБ РФ не состоит, нарушила законодательство о кредитно-банковской деятельности и рынке финансовых услуг.

"Финлайн-Саратов" заключил с семерыми гражданами 11 договоров возвратного лизинга транспорта, которые в соответствии с п. 2 ст. 170 ГК обладают признаками притворности.
Параллельно с этими своими клиентами компания заключила договоры купли-продажи транспорта по цене ниже рыночной, которые не прошли госрегистрацию в ГИБДД. В нарушение 164-ФЗ договоры не были внесены в fedresurs.ru.
Прокуратура сделала вывод: "Финлайн-Саратов" организовал нелегальную деятельность по предоставлению населению потребительских займов, оштрафовала его руководство на 200 тыс. руб. и потребовала от фирмы принять меры по устранению нарушений и прекращению нелегальной деятельности; рассмотреть вопрос о привлечении к дисциплинарной ответственности виновных.

Компания не согласилась с этим и обратилась в арбитраж.
Банк России поддержал позицию прокуратуры, просил учесть, что "Финлайн-Саратов" не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в госреестрах, Центральному банку не поднадзорно, в связи с чем, какой-либо информацией о его деятельности Банк России не располагает.
В удовлетворении заявленных "Финлайном-Саратовом" требований судом отказано, сообщает пресс-служба Арбитражного суда Саратовской области.