Расширен список операций, попадающих под контроль финполиции

С 1 января 2004 года закон, позволявший МНС контролировать крупные расходы, отменили. Отмена сопровождалась громкими заявлениями о том, что уследить за всеми сделками налоговые органы не в состоянии. Но закона "о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" никто не отменял. Он позволял КФМ проверять большинство сделок, по сумме превышающих 600 тыс. рублей. Отмена закона по контролю за крупными расходами была формальностью - большинство "клиентов" МНС просто перешло в ведение КФМ. За тем лишь исключением, что КФМ больше интересовал не факт уплаты налогов, а источник дохода "подозреваемых".

В первую очередь поправки расширяют список операций на сумму свыше 600 тыс. рублей, за которыми будет следить КФМ. К ним добавятся покупка или продажа иностранной валюты, выдача беспроцентного займа и получение выигрыша в электронном казино.

Следить будут и за сделками с недвижимостью, если сумма самой сделки превысит 3 млн рублей. Новые правила коснутся и банков. Им запретят открывать счета без личного присутствия человека, а также на анонимных владельцев. Кроме того, банкам нельзя будет "устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами", не имеющими представительства в России. Если будущий вкладчик сообщит о себе неправильные сведения (например, попробует открыть счет по несуществующему паспорту) или будет заподозрен в связях с террористами, банк - по новым поправкам - будет вправе отказать ему в открытии счета. При этом банку придется без промедления донести на несостоявшегося вкладчика в КФМ.

По новому закону стучать на клиентов придется юристам и бухгалтерам. Правда, поправки разрешают делать это добровольно. В этом случае с юристов обещают снять ответственность за разглашение адвокатской тайны. Но запретят рассказывать клиентам или кому бы то ни было о предоставленных в КФМ сведениях. Одновременно законопроект обязывает адвокатов и нотариусов собирать и хранить информацию, касающуюся сделок по недвижимости, управления денежными средствами и ценными бумагами, создания и купли-продажи организаций. И КФМ будет вправе сам потребовать эти документы, если у него возникнут соответствующие подозрения. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей.

К таким операциям относятся: снятие денег со счета; покупка или продажа иностранной валюты; приобретение ценных бумаг за наличный расчет; получение денег по чеку, выданному нерезидентом; обмен банкнот на банкноты другого достоинства; внесение наличных в уставный капитал организации; открытие вклада в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет, открытый на анонимного владельца; списание средств со счета юридического лица в случае если операции по счету не производились с момента его открытия; помещение имущества в ломбард; выплата страхового возмещения по страхованию жизни; получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга); купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх.

Об этом сообщают "Финизвестия".

Добавить в избранные источники Яндекс.Новости и Google Новости