При запросе клиента на выдачу от 1,5 млн банк запросит источник их происхождения

Во второй половине 2016 г. банки РФ, получая запрос от клиента по выдаче денег от 1,5 млн руб., будут запрашивать источник их происхождения.

Такое право банки получили еще в 2015 году, после того как внесли поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". На сегодня подобная практика есть только у Сбербанка, так как ЦБ не настаивает на такой процедуре до окончания действия амнистии капитала (возвращение в Россию сомнительных или преступно полученных доходов).

Документы, подтверждающие происхождение денег, будут запрашивать у всех категорий - физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей.
"Пока банки самостоятельно определяют перечень документов, подтверждающих источник происхождения средств клиентов, – говорит партнер компании "ЮРКОМ" Ирина Редькина. - Это могут быть и справки 2-НДФЛ и договоры купли-продажи имущества. Некоторым кредитным учреждениям достаточно заполнения клиентом анкеты. Клиенты банков уже сейчас обеспокоены, поскольку о необходимости подтверждать источник происхождения им сообщают только, когда идет речь о перечислении или выдаче денег. Что будет со вкладом, если клиент не предоставит "оправдательных документов"? Счет "заморозят"? Будет ли это нарушением ст. 845-ой Гражданского кодекса, которой установлена обязанность банка выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче денег? Произведет ли банк выдачу денег в течение семи дней, как это установлено в ст. 859 ГК? Можно ли в данном случае применить санкции к банку, удерживающему деньги?
Нововведения вполне ожидаемы. Во многих странах аналогичные нормы уже действуют. А в России проверка источника происхождения средств широко осуществляется арбитражными судами при включении требований кредиторов в реестр.
Как это отразится на клиентах банков можно будет объективно сказать после изучения специальных методических рекомендаций, разработка которых планируется".