Саратовские финансовые компании вошли в список подозрительных

Банк России обнародовал список компаний и проектов, в том числе саратовских, с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В частности, речь идет о потенциальных "финансовых пирамидах", нелегальных кредиторах, профессиональных участниках рынка ценных бумаг (в том числе форекс-дилеров). Их выявляют с помощью мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций. Сейчас в списке более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов. Пока представлены компании, выявленные с 2020 года, затем информацию обещают регулярно обновлять.
Таким образом надеются снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность.

"Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты", - объяснили в Центробанке.

Принимаются меры для для пресечения незаконной финансовой деятельности, в том числе блокировка сайтов таких компаний. Также Центробанк взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами "для применения иных мер".

На данный момент в "черном списке" есть 3 компании из Саратовской области, все они имеют признаки нелегального кредитора: ООО "Альфа Лизинг" (Саратов, ул. Одесская, 5К, строение 1; сайт: pts64.ru); ООО "Микрокредитная компания "Сафмани" (Энгельс, ул. Московская, 106); ООО "Содействие" (Балаково, ул. 30 лет Победы, 34, кв. 13).

Кроме того, по данным Волго-Вятского ГУ Банка России, на территории региона представлены еще 3 подозрительные компании: потребительский кооператив (ПК) "Медфарм", интернет-проект FINIKO (обе имеют признаки финансовой пирамиды), а также лизинговая компания "Победа Финанс" (с признаками псевдолизинговой деятельности, которая также может выдаваться за услуги ломбарда).

По закону, выплаты Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка не предусмотрены, как и возможность непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами. Поэтому граждан призывают быть бдительными и проверять законность оказания финансовых услуг до заключения договора.