Выбор редакции
Комментарии
увеличить шрифт
  • A
  • +A
  • +A

ЦБ: Странные люди скупают в банках валюту для теневых обменников

  • 16:00, 30 ноября 2018
  • Комментариев[3]
Все больше банков вовлечено в сомнительные валютно-обменные операции с наличными, говорится в письме ЦБ, разосланном по банкам. Сделки проводят физлица, сообщил регулятор. Изучив реестр операций банков с наличной валютой, чеки и сопоставив результаты с данными видеонаблюдения, ЦБ выявил: сделки сомнительны.
ЦБ: Странные люди скупают в банках валюту для теневых обменников Фото nc4.info

Зачастую валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем впоследствии они никогда ее не продают – что бы ни происходило с курсом рубля, отмечает ЦБ. Они покупают валюту на крупные суммы – как правило, не менее $100 000 за раз, сделки проходят регулярно, иногда ежедневно. Есть и случаи неоднократного проведения операций в течение дня. Об этом рассказывают "Ведомости".

Кто эти люди, остается тайной: клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, валюту в нем не покупали. "По обращениям Банка России правоохранительные органы проводили выборочные опросы серийных покупателей валюты. Опрошенные граждане заявляли, что они не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах", – цитирует издание представителя ЦБ.

По мнению регулятора, все указывает на то, что сделки проводятся для снабжения наличными нелегальных обменников, работающих на теневой сектор экономики. В обменники обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки, указывает ЦБ в письме. По словам источника издания, конечными заказчиками валюты являются торгово-оптовые предприятия и рынки. Если раньше они сами покупали валюту у банков, то в 2018 году такая возможность исчезла — ЦБ отобрал у этих финучреждений лицензии.

ЦБ обещает применять "меры надзорного реагирования", если обнаружит подобные операции — от ограничений и запретов для банков вплоть до отзыва лицензии.

«Я считаю, что это ничто иное как схема по отмыванию денег. Регулятор ужесточил правила обмена валюты физическими лицами и суммы обмена свыше 15000 рублей должны подтверждаться документами о их происхождении. Но многие банки этим правилом пренебрегают и выдают анкету-опросник для формальности, а стандартные ответы об "стипендиях" и "пенсионных пособиях" удовлетворяют банки»
, - прокомментировал "Газете.Ru" эксперт "Международного финансового центра" Гайдар Гасанов.

Одно физическое лицо может за один день порционно скупать валюту в сети филиалов одного из таких банков. Такие сделки обычно осуществляются для снабжения наличной валютой незаконных обменных пунктов, обслуживающих теневой сектор экономики, добавил эксперт.

Информацию прокомментировала старший аналитик "Альпари" Анна Бодрова: "Что-то в этой истории не так. Во-первых, сложно представить, что физическое лицо ежедневно, а то и пару раз за день, приобретает большой объем наличности у коммерческого банка. Как минимум, это должен предварять телефонный звонок с заказом сумм: у небольших банков, как правило, нет на руках серьезных объемов наличных долларов и евро, их привозят под конкретную сделку. Во-вторых, если речь идет о суммах не менее $100 тыс. за сделку (6,7 млн руб. по текущему курсу), разумнее пользоваться услугами инкассаторов, если финансы передаются из банка в банк или обменник. В-третьих, есть сомнения в том, что вся передача денег делается под камерами.
Операции по обналичиванию больших сумм, как говорит ЦБ РФ, в коррупционных и иных незаконных целях в текущих российских реалиях предельно завуалированы. Может быть, в ряде случаев кто-то и покупал валюту в обменники, но вряд ли это тренд. Хотя можно допустить, что среди конечных приобретателей валюты есть те компании, которые ранее утратили доступ к прямым покупкам, но, опять же, есть биржа и межбанк.
К банкам, как видно, у ЦБ РФ нет претензий. Однако подобное предписание может осложнить процесс покупки иностранной валюты физическим лицам, например, для зарубежных каникул. Очень сложно будет объяснить кассиру в банке, что ты накопил рублей, откладывая с зарплаты, чтобы купить сейчас $5-6 тыс. Контроль за происхождением средств спустится именно на уровень потребителя, в этом можно быть уверенным".

Похожие материалы
  • 12.12.2018, 11:38 СМИ: В этом году российские банки заработают рекордную прибыль В обзоре аналитического центра НАФИ говорится, что до конца года можно ожидать интенсивный рост банковского сектора — объем активов предположительно достигнет отметки 82,7 трлн рублей. По итогам 2018 года совокупная чистая прибыль банков РФ превысит 1 трлн рублей — это максимальный результат за последние 7 лет.
  • 11.12.2018, 13:48 СМИ: Перед Новым годом россияне набирают кредиты В преддверии новогодних праздников эксперты констатируют увеличение спроса на банковские кредиты и займы в микрофинансовых организациях. Они считают, что этот рост также вызван повышением НДС с 2019 года.
  • 10.12.2018, 13:57 СМИ: В минстрое задумались о новой программе субсидирования ипотеки В минстрое в условиях роста ставок по кредитам намерены приступить к разработке новой программы субсидирования ипотеки. Ситуацию усугубляет Центробанк, который может повысить ключевую ставку на этой неделе.
  • 10.10.2018, 12:16 Осенний отток. Россияне забирают средства из банков Панические настроения населения в отношении доступности денег на вкладах из-за санкций привели к оттоку средств из банковской системы. В сентябре чистый отток средств граждан из банков достиг почти 500 млрд руб., в результате по итогам девяти месяцев прирост вкладов составил лишь 3,5%. В ЦБ надеются, что отток будет краткосрочным, и пока не меняют прогноз — приток 7–9% за год. Но эксперты уверены, что достичь таких результатов уже не удастся, а чистый отток вкладов из банков будет сохраняться еще пару месяцев, до объявления решения США по санкциям. В результате по итогам года темпы притока средств граждан в систему могут оказаться самыми низкими за последние десять лет.
  • 05.09.2018, 10:24 В Госдуме готовят новые требования к заемщикам. Размер платежей по кредиту привяжут к доходам В осеннюю сессию депутаты хотят внести в Госдуму законопроект, которым предполагается ввести ограничения максимального размера платежей по кредиту от семейного дохода. Доказывать совместные доходы придется, даже если займ берется на сумму всего 100 тыс. руб. По замыслу депутатов, это должно оградить россиян от кредитной кабалы. Эксперты не верят в результативность подобной меры: справку можно подделать, а необходимые займы получить в микрофинансовых организациях.
Новые материалы
  • 14.12.2018, 11:26 "Аквамен". Заметки киномана То ли это наше Министерство культуры заигралось в протекционизм, то ли еще что-то пошло не так, но в прокате в этот уикенд форменное столпотворение — четыре (4!) крупных премьеры! "Аквамен" пересекается в плане аудитории с мультфильмом "Человек-паук: Через вселенные". Тот — с анимационным "Гринчем" (а в прокате еще "Ральф 2"). И над всем этим реет спин-офф "Трансформеров" про желтого Бамблби. Ну зачем так делать?
  • 13.12.2018, 13:30 Представитель МВД об изменениях в ПДД: "Всех замучили и запутали" Госавтоинспекция России ввела мораторий на внесение изменений в правила дорожного движения. Временный запрет на инициирование нововведений коснется только министерства внутренних дел.
Обсуждаемые новости
  • Сегодня
  • Неделя
  • Месяц
Поиск дешевых лекарств в аптеках Саратова
Архив новостей
  • «
  • 30 ноября 2018
  • »
  • пн
  • вт
  • ср
  • чт
  • пт
  • сб
  • вс
Нашли ошибку
x